2 ETF et 8 actions à détenir absolument
Dans cet article, je présente 2 ETF et 8 actions à détenir absolument.
Vous savez maintenant que la bourse est le meilleur moyen de fructifier votre épargne.
Toutefois, l’offre de produits disponibles à l’achat est conséquente et vous avez peur de vous tromper. N’ayez crainte !
Cet article vous présente les produits de base que vous devriez intégrer à votre portefeuille.
Il existe deux types de produits à considérer, que nous avons déjà présenté dans nos articles introductifs : Les trackers, et les actions blue chip.
Les Trackers, ou Exchange Traded Funds (ETF)
Les ETFs sont des paniers d’action qui reproduisent la performance d’un indice. Il est très important d’en avoir dans votre portefeuille car ils vous assurent une certaine tranquilité d’esprit. En effet, sur le très long terme, les meilleurs ETF garantissent souvent des rendements annuels moyens de 6%-8% (ajustés pour l’inflation).
Voici l’ETF que je vous conseille d’acheter. Si vous utilisez DE GIRO, voté le meilleur courtier en ligne en Europe, vous pourrez l’acheter avec 0€ de de frais de commission.
- L’ETF ISHARES S&P 500 (IE0031442068)
Cet ETF est composé des plus grosses compagnies américaines.
L’ETF S&P 500 vous garanti une grande diversification car tous les secteurs de l’économie y sont représentés. Bien entendu, le secteur de la technologie domine le classement, puisque les plus grosses compagnies sont issues de ce secteur.
Comme vous pouvez le constater sur le graphique ci-dessous, sa courbe est en constante augmentation depuis son inception.
Le rendement de cet ETF est très solide puisqu’il a rapporté 6.67% de rendement annuel moyen depuis sa création. C’ette grande stabilité de rendement est la raison principale pourquoi vous devriez absolument acheter cet ETF.
- BONUS: LYXOR ETF SX6 FOOD & BEVERAGE (LU1834985845)
Si vous souhaitez acheter un deuxième ETF, je vous conseille le LYXOR ETF SX6 FOOD & BEVERAGE. Cet ETF suit la performance des entreprises européennes qui opèrent dans le domaine de la nourriture et des boissons.
Les 10 plus grosses positions de l’ETF composent 86.69% du portefeuille. Cela est du au fait que les entreprises agroalimentaires sont d’énormes conglomérats qui sont très concentrés : Quelques enseignes possèdent l’écrasante majorité des marques que nous trouvons dans les supermarchés.
Comme vous pouvez le constater sur la courbe ci-dessous, la tendance à long terme est haussière. Cela n’est pas surprenant, car les gens ont toujours besoin de manger et de boire. La crise du coronavirus l’a prouvé : même en temps de crise, l’alimentaire se porte très bien.
Les actions à posséder
Vous remarquerez que plusieurs actions citées ci-dessous font partie de l’ETF S&P 500.
Alors pourquoi aussi les acheter ?
Parce que individuellement, ces entreprises connaîtront surement une plus grosse croissance que l’ETF. Le tracker est utile pour minimiser le risque qu’une mauvaise entreprise plombe votre portefeuille ; il vous assure une certaine stabilité sur le très long terme.
Ainsi, afin de booster la performance totale de votre portefeuille, vous pouvez acheter quelques actions individuelles de très grosses entreprises blue chip qui ont soit un fort potentiel de croissance.
- Apple (Nasdaq: AAPL)
Vous le saviez déjà, mais il est toujours bon de le dire : Apple est un leader incontournable du marché des smartphone et des accessoires. Avec des revenus annuels supérieurs à $260 milliards et des réserves de cash supérieures à $90 milliards, Apple est bien positionné pour continuer à croître et dominer le marché pour la prochaine décennie.
Action similaire :
- Microsoft (Nasdaq: MSFT)
La compagnie fondée par Bill Gates a bien amorcé son entrée dans le 21ème siècle. Le pack Office et Microsoft Azure, son système de cloud computing, sont d’immenses réussites. Ses revenus sont en constante augmentation et l’entreprise profitera de l’évolution vers le télé-travail dans le monde post-coronavirus.
Actions similaires : Nvidia (Nasdaq: NVDA), Intel Corporation (Nasdaq: INTC)
- Coca-Cola (NYSE: KO)
Coca-Cola, l’une des marques les plus connues mondialement, est une “action pépère” qui assure stabilité et dividendes. Cette action ne prendra pas forcément beaucoup de valeur, mais elle présente l’avantage de bien résister aux périodes de crises. Son dividende de $1.64, qui représente un rendement annual de 3.67% au prix actuel, présente un bon rapport qualité-prix.
Action similaire : Pepsico (Nasdaq: PEP)
- Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)
JNJ est un monstre de l’industrie pharmaceutique : Neutrogena et Tylenol ne sont juste deux des grandes marques dont elle détient les droits. Ses 57 années consécutives d’augmentation de dividendes lui assurent une place privilégiée au sein du “Dividend Aristocrat Index”. Son dividende de $4.04 par action, qui représente un rendement de 2.80%, peut paraître modeste, mais c’est le prix à payer pour bénéficier de la tranquilité d’esprit d’avoir une telle entreprise dans son portefeuille.
Action similaire : Regeneron (Nasdaq: REGN), AbbVie (NYSE: ABBV)
- Visa (NYSE: V)
Visa détient 60% du marché des cartes de crédit tous ses indicateurs sont positifs: Revenus et bénéfices en constante augmentation, marges brutes et nettes très élevées, important cash flow…
Le seul bémol ? Le dividende est modeste, mais cela ne fait que 11 ans que Visa en paye un. Il est d’ailleurs important de noter que Visa l’augmente chaque année depuis qu’il en paye un. De plus, au cours des dix dernières années, le taux de croissance du dividende est de 25%, ce qui est énorme. Tout laisse à penser que cette augmentation contiuera dans les années à venir. De plus, compte tenu de la disparition progressive des règlements en espèces, Visa continuera de croître, donc il n’y a strictement aucune raison valable d’ignorer cette action.
Actions similaires : Paypal (Nasdaq: PYPL), Mastercard (NYSE: MA)
- Disney (NYSE: DIS)
Disney est le leader incontournable des parcs d’attractions et de “l’entertainment” au sens large. La crise du coronavirus force l’entreprise à faire le dos rond, elle a d’ailleurs suspendu son dividende afin de préserver des capitaux nécessaires au règlement des ses coûts immédiats, mais la diversité de son portefeuille signifie qu’elle reviendra très fort: Les parx d’attraction rouvriront, les croisières reprendront, les gens s’abonneront à Disney+, les chaines télés feront de l’audimat, les studios d’animation produiront des films tels que Star Wars que des millions de familles iront voir…
Bref, ne pariez jamais conter la souris.
Actions similaires : Netflix (Nasdaq: NFLX)
- Facebook (Nasdaq: FB)
Le roi des réseaux sociaux possède aussi WhatsApp, Instagram et Oculus, une entreprise qui produit des masques de réalité virtuelle. Avec plus de 2.5 milliards d’utilisateurs quotidiens, la “famille” Facebook restera dans nos foyers encore de nombreuses années. De plus, le déclin continu de la télévision apporte toujours plus de revenus publicitaires au pouce bleu.
Avec 30% d’augmentation annuelle moyenne de ses revenus, $60 milliards de cash en main et très peu de dettes, sa situation financière est impeccable. Si certains voient son influence diminuer dan les années à venir, ce qui est en soi une proposition contestable, l’entreprise possède les ressources financières nécessaires pour acheter ses compétiteurs potentiels et asseoir encore davantage sa domination. En outre, les lancements de Facebook SHOP et bientôt Calibra garantiront des nouvelles source de revenus.
Actions similaires : Amazon (Nasdaq: AMZN), Google (Nasdaq: GOOG)
- Realty Income (NYSE: O)
Realty Income est une société d’investissement en immobilier (REIT en anglais) qui loue ses propriétés à des grandes enseignes américaines. Elle possède plus de 6400 propriété à travers les Etats-Unis, Puerto Rico et la Grande-Bretagne, et continue d’en acquérir chaque année.
Malgré la crise du coronavirus, plus de 80% de ses locataires ont réglé leurs loyers, contre moins de 50% pour la grande majorité des REIT. Comment exliquer cet écart ? Les locataires de Realty Income ont un Investment-grade credit score, ce qui signifie qu’ils sont jugés solvables et bon payeurs par les agences de notations américaines. Ainsi, même si celles-ci ont des problèmes de trésorerie, elles peuvent compter sur les banques pour leur fournir des liquidités. Avec 26 ans d’augmentation continue de son dividende, Realty Income est une valeur sûre. Le petit plus? Elle règle ses dividendes tous les mois, ce qui vous assure une source de revenus régulière.
Actions similaires : ADC
Le numéro un du luxe possède un portefeuille de marques impressionant: Dior, Dom Perignon, Hennessy, Louis Vuitton, Veuve Cliquot, Kenzo, Givenchy, Fendi, Guerlain, Hublot, Tag Heuer, Tiffany & Co., Le Bon Marché, Sephora…La liste est très longue et prestigieuse.
Fidèle à son image de luxe, donc innaccessible, l’entreprise n’a que très peu d’actions en circulation, ce qui explique pourquoi l’action coûte si chère. Malgré le prix d’achat rédhibitoire, l’action, une action achetée €85.92 le 28 mai 2010 vaudrait €359.85 le 21 mai 2020, ce qui correspond à un retour de 318.81% en 10 ans, soit 31.88% par an ! (Soit 30% de plus par an que le Livret A). Le coronavirus va ralentir sa croissance mais celle-ci reprendra une fois que le contexte économique reprendra. Son portefeuille de marques est trop important pour que l’entreprise arrête de croître. Toute baisse de prix est une excellente opportunité pour acheter plus d’actions.
Action similaires : Kering (EPA: KER), Hermès (EPA: RMS)
- Total (EPA: FP)
Total est la cinquième plus grosse entreprise mondiale de pétrole. Bien que sa courbe de croissance ne soit pas des plus impressionantes, la stabilité de ses entrées d’argent et le dividende de $2.82 annuel par action, soit un rendement actuel de 8.11%, vous assurent tranquilité d’esprit.
La crise du coronavirus a créé une crise du pétrole et le cours de laction bien chuté, ce qui signifie qu’elle est potentiellement sous-évaluée. En-dessous de €40, acheter du Total est une bonne affaire. Besoin d’une preuve supplémentaire ? Le fonds d’investissement de l’Arabie Saoudite possède plusieurs millions d’actions Total…En matière de pétrole, les Saoudiens n’achètent pas d’actions à la légère.
Actions similaires : BP (NYSE: BP), Royal Dutch Shell (NYSE: RDS.A)
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Clause de non-responsabilité : Je ne suis pas un conseiller financier et ceci ne sont pas des conseils d’investissement. Vous devez toujours effectuez vos propres recherches avant d’investir dans un actif.
Clause de non-responsabilité : Les articles publiés sur ce blog sont le résultat de mes propres recherches et ne doivent pas être interprétés comme des conseils d’investissement ou des recommandations financières. Faites toujours vos propres recherches avant d’investir dans un actif. Au besoin, consultez un conseiller financier professionnel.
